在国内申请美国ITIN的几个方法

2023年5月2日更新:四年过去了,申请ITIN的方法还是那几个,只是现在代申请的渠道多了、价格降了、所需时间变短了。

为了申请Capital OneCiti Bank的信用卡,最近一直在想办法申请美国ITIN,经过一段时间的学习,终于对ITIN有了一定的了解,现在把我的学习笔记分享给大家。

ITIN是Individual Taxpayer Identification Number的简称,中文名称叫“个人纳税识别号码”,是美国IRS(国税局)核发的一种用于处理税表的号码,主要针对那些没有美国社会安全号码(SSN)且无法从社会安全局(SSA)取得社会安全号码,但是又有报税需求的外国人(非美国居民),具体可参考IRS官网:个人纳税识别号码(ITIN)

办理ITIN最经济实惠的办法:去Fiverr上找人办理

2023如何申请美国ITIN?所需时间及费用

ITIN有效期

ITIN的有效期是5年,即2014年核发的ITIN会在2019年12月31日到期。连续三年未使用的ITIN也会过期,即如果你在2016年申请了ITIN,但是2017,2018,2019年都没有报过税,那么ITIN会在2019年12月31日到期。过期的ITIN可以申请更新,不需要提交税表,但是必须提供需要ITIN的适当理由。

申请了ITIN一定要报税吗?

并不是,即便是美国人,如果收入低于IRS最低要求,也不必提交纳税申报表,何况你是一个在美国没有任何收入的外国人。就算你在美国有收入,比如在亚马逊出书,或者在美国券商那里开户炒股赚了钱,但是由于已经预扣了30%,缴了税,也不是必须申报。但是申报对你有好处,因为中美之间有税务协定,可以退给你20%,何乐而不为呢?

申请ITIN的方法

由于ITIN主要用于报税,因此有很多人认为只能报税时申请,其实并不是。在某些特殊情况下,申请人可以单独申请ITIN而不需要提交税表,因此可以随时申请ITIN,并不需要等报税时再申请ITIN。下面根据要不要提交税表(1042-S)来介绍申请ITIN的方法:

  1. 在亚马逊发布电子书,让亚马逊给你发ITIN Letter,证明你有报税的需求。一定要让亚马逊给你发纸质的,电子版的成功率不高。报税的需求很合理:申请ITIN来来享受美国和其他国家的税收优惠政策。例如中国人在亚马逊卖电子书,如果你没有ITIN,会预扣销售额的30%,但是如果你有ITIN,可以享受中美双边税务协定的优惠,预扣由30%降为10%,可以省不少钱。由于我没有输入ITIN,现在在亚马逊电子书平台是要预扣30%的税,如图:
    其实只要你注册了KDP帐号(Kindle direct publishing)就可以要求客户给你发ITIN Letter,并不需要真的上传一本电子书,拿到ITIN Letter后可以马上申请ITIN。
    我是在2019年9月27日注册的帐号,直接打电话给客服索取ITIN Letter,客服回复:
    As promised over the phone, I submitted your request for a withholding agent letter to our tax team. We will mail you an official letter to the address entered in your tax profile. You can expect the letter to arrive within 2-3 weeks.
    2019年9月30号,收到下面的电子邮件:

    ITIN Letter

    ITIN Letter

    在2019年10月8号,我上传了我的第一本亚马逊电子书:《美國虛擬信用卡》,目前已销售了20多本,收入超过了0.49美元(必须是来自美国亚马逊的收入,其他地区的亚马逊不算),因此在明年的3月15号之前,亚马逊会给我发1042-S税表,寄到中国的地址。关于亚马逊税表的相关信息,可以参考这个页面:Tax Forms,如果拿这个税表去申请ITIN,IRS肯定没理由拒绝的。唯一需要担心的就是收不到亚马逊发出来的ITIN Letter以及 1042-S税表,如果你想通过这种方式申请ITIN,可参考通过在亚马逊出书的方式申请美国ITIN的具体方法

  2. 在美国注册一家LLC公司,由于有报税和信息披露的需求,因此你需要申请一个ITIN,这是为了满足美国国税局的要求,因此理由也很充分,很多代办ITIN的Certified Acceptance Agent (CAA)就是通过这个办法帮人申请ITIN,随时可以申请,全程通过网络办理,不需要去美国。
  3. 在美国,如果您有400美元的自雇收入,则必须提交并缴纳自雇税。有些代办ITIN的CAA提供了这个选项,只需要提交护照扫描件即可办理:
    报税
    这个方法也不需要等到报税季申请ITIN,缺点就是需要真实报税。

接下来说一说需要等到报税季才能申请ITIN的情况,即拿到1042-S税表后再申请ITIN,一般有下面几种方法拿1042-S税表:

具体点来说,就是:

  1. 亚马逊卖电子书,收入超过0.49美元,亚马逊会在每年3月15日或之前发布1042-S表格,关于亚马逊税表的相关信息,可以参考这个页面:Tax Forms
  2. 开通一个美国的美股券商账户炒美股,如Firstrade,一般在每年的3月15之前给你发税表,相关链接:Tax Calendar
  3. 如果你是一名Youtuber或者有Google Adsense收入,也有可能收到Google发给你的1042-S表格,具体可参考这个页面:Will you send me a Form 1099 or 1042-S? 这种情况属于:Service payments made to independent contractors for work performed in the U.S.
  4. 存款利息。需要去美国开户,如Wells Fargo,存定期,利息超过10美元就会发1042-S税表,可以打电话让银行提前发,不一定非要等到报税季。
  5. 在Airbnb上出租房子,一般只有在美国的留学生才有机会收到这种1042-S表格。

很明显,在国内只能使用前三种方法拿1042-S税表。

申请ITIN的具体步骤

如果你打算请人代办ITIN,那只需要准备好护照扫描件及身份证正反面照片。在某些情况下,CAA还需要视频认证,确认是本人在申请。

如果决定自己申请ITIN,那最好先去搞个护照认证件,毕竟邮寄护照原件有丢失的风险。如果是白本护照,丢了大不了补办一本,但如果你的护照上有美签、加拿大签证或者别的不容易申请的签证,还是申请个护照认证件比较靠谱。申请护照认证件并不难,拿着护照、护照首页复印件、50美元现金或者信用卡,到国内的美国使领馆申请护照认证件。去之前必须先进行网上预约,地址在:[美国公民服务 | 公民处预约系统] 没错,中国公民也可以拿着中国护照去美国使领馆进行公证认证,他们会在护照复印件上盖章签字。这个护照认证件的攻略是飞客茶馆上的一个网友分享的,原文在这里:三种可以合法申请 ITIN 的办法

填表:Form W-7,Form 1040-NR,具体的填写方法网上有详细介绍,可以使用Google搜索相关关键词:1040nr 怎么填,w7怎么填,也可以参考IRS官方网站:Application for IRS Individual Taxpayer Identification Number 以及 U.S. Nonresident Alien Income Tax Return

邮寄:

需要邮寄的材料有

  1. W-7表格
  2. 1040-NR表格
  3. 1042-S
  4. 护照公证件

如果你是用在亚马逊出书拿ITIN Letter的方法,只需要邮寄下面的材料:

  1. W-7表格
  2. ITIN Letter
  3. 护照公证件
  4. 说明函,告知办事人员你的情况:申请ITIN来享受美国和其他国家的税收优惠政策,方便他们处理你的ITIN申请。

邮寄地址:

Internal Revenue Service
Austin Service Center
ITIN Operation
P.O. Box 149342
Austin, TX 78714-9342

查询申请进度:电话号码是1-800-908-9982

要是英语不好,可以用另外一部手机开ChatGPT语音识别,把语音转换成文字,效果很好。下面是这这个电话的自动语音转换出来的文字:

Welcome to the Internal Revenue Service Individual Taxpayer Identification Number Center. To continue in English, press 1. If you are calling to obtain a Form W-7 or W-7T, press 1. If you are calling to check on the status of an ITIN application that was filed more than 6 weeks ago, press 2. All others, press 3. To hear these options again, press 9.

电话接通以后,你可以告诉接线员:I want to inquire about the status of my ITIN application.接线员会询问你的姓名、生日、国籍以及邮寄资料的时间,如果不满6周,接线员会建议你再等30天。如果已经超过6周,会让你等几分钟,他去查。

打电话时客服听不清楚名字?M和N分不清楚,G 和 J经常搞混?解决方案在这里:如何在电话中说清楚英文字母

博主申请ITIN的方式

我本打算使用在亚马逊发布电子书方法申请,注册了KDP帐号后,打电话找客服要了ITIN Letter,还专门为此写了一本电子书:《美國虛擬信用卡》。

刚开始我认为护照要做双认证,于是找长江公证处做了公证,但是在办理双认证的时候出了问题,需要重新公证。由于当时网上并没有相关的案例,我不确定办理双认证以后的护照公证件能不能使用,有可能会浪费钱,于是决定放弃自己办理,直接找了CAA帮我代申请。去美国大使馆公证护照的路子我也曾考虑过,但是由于武汉的美国领事馆不能受理该业务,需要到上海、广州、成都等地,往返的路费、住宿费也不便宜,最终放弃了这个想法。

2019年11月15日更新,为了给爱人申请ITIN,我联系了一个美国的会计师,办理ITIN需要提供护照原件或者护照美领馆公证件原件,由于担心丢失护照,我们去美国驻广州总领事馆公证了护照,具体可参考:如何去美国驻广州总领事馆公证中国护照

2023年11月11日更新:回过头来看,VPS大玩家以及爱人当年找人代办ITIN的价格太贵了,现在1600人民币左右就可以搞定。办理ITIN最经济实惠的办法:去Fiverr上找人办理

目前VPS大玩家手上有两个申请ITIN的渠道:

美国会计师A:

服务费4500元,需提供护照高清扫描件、身份证正反面,微信视频实人认证,办理周期8周-10周。VPS大玩家的ITIN通过这个会计师办理,目前已拿到ITIN号码。

美国会计师B:

服务费3500元,需提供提供护照原件或者护照美领馆公证件原件,办理周期8周-10周,一般提交资料一个月左右可以拿到IRS回执,两个月左右拿到IRS纸质文件。VPS大玩家爱人的ITIN找了这个会计师帮忙申请,40天后拿到ITIN扫描件。

经济实惠的办理方式:

2023年5月5日更新:Fiverr上代办ITIN的CAA越来越多,各商家的价格也是起起落落,最新价格以及一直优质商家可参考这篇文章:2023如何申请美国ITIN?所需时间及费用

2023年11月11日更新:办理ITIN越来越便宜,最低只要260美元,使用优惠码 vpsdawanjia 可打九五折,只要247美元。如图:

店主会讲中文,沟通方便。下单方式:点击价格下方的Contact Seller联系店主,告诉他优惠码 vpsdawanjia ,店主会发送一个专有的优惠链接给您,可直接中文交流。

2021年3月11日更新:最近发现Fiverr上有商家可以代办ITIN,价格很便宜,会说中文,宝贝链接:代办ITIN只要260美元,想办的大佬可以联系一下。

2021年5月21日更新:上面那个Fiverr商家涨价了,现在Fiverr上办理ITIN的最低价是250美元,链接在这里:代办ITIN只要280美元,看了一下评价,很多中国人找她办。

一般需要4-6个月左右才能收到ITIN确认信,英语水平高的朋友可以打IRS电话查询进度,提前拿到号码。

申请退税

收到1042-S表格后即可申请退税,由于是版税,所以不能用1040NR-EZ,只能填很复杂的1040NR,且不能用E-File在线提交申请。VPS大玩家在2019年被亚马逊预扣了30%的税,大约18刀,根据中美税务协定优惠政策,我可以拿到12美元的退税。本来可以直接不要退税,但是为了给ITIN续命,VPS大玩家还是学习了一下,这一学习就是一整天,中途还差点找人代办,最终还是搞定了1040NR表格。

把填好的1040NR表格打印出来,签上姓名和日期,连同1042-S表格一起邮寄到下面的地址:

Department of the Treasury
Internal Revenue Service
Austin, TX 73301-0215
U.S.A.

由于2020年比较特殊,申请退税的截至时间延长到7月15日,因此VPS大玩家在2020年6月22日才把文件通过FedEx寄出。虽然文件只花了几天就寄到了IRS,但是VPS大玩家在2020年11月才收到退税,如图:

通过ITIN申请美国信用卡的可能性

目前有网友反馈在拿了ITIN以后,成功申请了Capital OneCiti Bank的信用卡。

Capital One可以直接通过网络申请,有美国信用记录的(已经有别的银行的信用卡,如BOA信用卡),可以申请普通信用卡。没有信用记录的,那就只能申请押金信用卡,具体的信息可以参考:美国虚拟信用卡Capital One Eno申请探索

Citi Bank(花旗),这家比较严格,申请普通信用卡可能会被拒,建议直接申请押金信用卡。如果需要提供地址证明,可以拿别的银行的帐单当成地址证明,比如:BOA信用卡的帐单地址

相关链接

为了申请美国ITIN,我在亚马逊发布了一本介绍美国虚拟信用卡的电子书

有任何问题都欢迎在下方留言,您的问题可能也是其他读者的疑惑,留言互动可以使内容更完善,也让知识更广泛地被分享,感谢您的支持。^_^

转载记得给个链接:VPS大玩家 » 在国内申请美国ITIN的几个方法

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评论 59

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  1. nhhack做联盟广告,几个美金的收入,能否麻烦申请表回复
    • vps大玩家要看是否预扣税款,一般的联盟都没有预扣,所以不发1042-S表。回复
  2. 老田360你的书卖0.49美元?还是小数点写错了?回复
    • vps大玩家书卖 $2.99 提0.49的原因是:Non-U.S. publishers. If you exceeded the $0.49 global royalty payment threshold across all Amazon businesses, your IRS Form 1042-S will be issued on or before March 15.回复
      • Jason需要绑定提款银行卡且有提款记录吗?我网盟里有60美金但没绑定银行卡,也从来没有提取过?回复
  3. JasonHi. 有微信加下吗?请教个问题回复
    • vps大玩家https://www.vpsdawanjia.com/vpsdawanjia回复
  4. alin可以代办吗实在笨了,有偿回复
    • vps大玩家可以回复
  5. iveron你还漏了一种情况:如果配偶是美国公民,非美国税务居民可以选择以RA身份报税或者联合申报,这个时候就需要申请ITIN。回复
    • vps大玩家收到。 但如果是美国公民的配偶,那还要什么ITIN啊,直接申请SSN不是更好。回复
  6. jang你好,我想问下,如果我没有美国的储蓄卡,想通过亚马逊去申请itin,直接申请储蓄卡和信用卡,可以批下来不回复
    • vps大玩家有一定机率回复
      • jang你好,我问下,那亚马逊不是需要收款账户吗,我是用我的国内的卡可以吗回复
        • vps大玩家不行回复
  7. 安琪现在用于亚马逊测评 什么卡头比较稳 求大佬回复回复
    • vps大玩家VISA 408544 万事达 556766回复
  8. hi非美国居民在美国购物网站上购物快递到非免税州缴纳消费税这种情况可以申请 ITIN ? 多谢回复
    • vps大玩家这种不能申请ITIN回复
  9. jang大佬问下,W7表格是怎么拿到,现在亚马逊已经给出了付款邮件了回复
    • vps大玩家去IRS的网站下载 https://www.irs.gov/zh-hans/forms-pubs/about-form-w-7回复
      • jang谢谢回复
  10. 牛B我想请问申了itin是不是就要交税? 因为我是做亚马逊的 ,亚马逊没填itin是不是也不用交税?回复
    • vps大玩家该交税的时候,没有ITIN也是要交的回复
  11. mianyik是不是1042表不用填,填1040表,然后一起邮寄给IRS?回复
  12. mianyik还有你报税时,小数点书按四舍五入的整数报还是连小数一起报?回复
    • vps大玩家按照1042-S表上的数字报,1042-S表不用填,直接寄过去即可。回复
  13. 牛B大佬 请问 如果是劵商那边收到1042-S 请问也是要以下资料寄到美国吗? W-7表格 1040-NR表格 1042-S 护照公证件回复
    • vps大玩家是的回复
      • 牛B想問下 有的人抽30% 有的抽10% 請問你知不知道 幾%才可申itin?回复
        • vps大玩家一般是30%的可以申请itin回复
  14. 效果为王申请退税那里没懂 亚马逊发布书目的就是拿ITIN,提供W-7表格,ITIN Letter,护照公证件,说明函就能签发ITIN了。 还管那退税干啥回复
  15. Mr_Cheung找美国会计师申请的ITIN,没有在美国有收入,5年后ITIN会不会过期,在美国没有收入,如何给itin续命呢?回复
    • vps大玩家想办法搞一份1042-s报税回复
  16. 悠悠可以代办吗,有偿回复
    • vps大玩家可以。回复
  17. 胖子大叔ITIN可以代办吗回复
    • vps大玩家可以回复
  18. 香蕉不娇美国花旗银行申请ITIN是必须条件吗?回复
    • vps大玩家可以去美国申请回复
  19. 99999月中旬美国地址收到IRS退回的护照公证信件,还有一张A4纸内容大概是我们正在处理你的W7申请。今天checking收到IRS的退税,但一直没收到itin信?按道理itin是已经办下来了?回复
    • vps大玩家是的,可以打国税局的电话去咨询。回复
      • 9999请教一个关于ITIN有效期的疑问:我2022年拿到ITIN信,那是否最迟2025年报一次税才能保持ITIN有效?2027年要重新填写W7表格renew ITIN?回复
        • vps大玩家是的回复
  20. cn请问大玩家,据您所知那些代理帮助办理ITIN的原理是什么么?您是通过亚马逊卖书没问题,我的担心是比如代理用了一些会产生税务or创造负担(比如文中通过注册llc公司)等方法,而我不知道,为日后带来一些liability...谢谢!回复
    • vps大玩家有些是报税,有些是注册LLC公司,具体要跟代办的人沟通。ITIN下来以后,可以注册IRS的帐号,查询自己有没有欠税。https://www.vpsdawanjia.com/6620.html回复
      • cn谢谢!回复
  21. jang大佬,现在还可以通过卖书申请到ITIN吗回复
    • vps大玩家没有相关的反馈,建议直接找人代办回复
  22. eileen请教下,我有google adsense账号,也有点收入,之前是填w-8 ben,是否可以申请itin?如何操作?回复
    • vps大玩家如果收到了1042-S税表就可以申请回复
  23. David找到一个巨便宜的,不知道是不是灵车回复
  24. Color大佬,ITIN 你推荐的那个 fiverr 上的华人店家,现在说只能 95 折了......哭......回复
    • vps大玩家是的,现在活动结束了回复
      • Rogerchaw大佬打扰您了,想请教个问题,拿到券商的1042S表格了,30%税率。计划申请ITIN,能不能选W7表格里的a选项也就是税收优惠,从而规避掉不填1040NR表格呢?感谢赐教!回复
  25. rogerchaw大佬打扰您了,想请教个问题,拿到券商的1042S表格了,30%税率。计划申请ITIN,能不能选W7表格里的a选项也就是税收优惠,从而规避掉不填1040NR表格呢?感谢赐教!回复
  26. 博主我想问一下现在优惠代码还有用吗2024年9月回复

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